Eigen Woning
Een rekenhulp voor kopers met een eigenwoningverleden. Je loopt per cliënt de vorige woningen, leningen en aflossingen langs. Advistent rekent de eigenwoningreserve en de resterende fiscale termijnen uit en werkt de draagplicht tussen de partners uit.
Wat je ermee doet
Interview
Je beantwoordt vragen over eigendom, relatievorm en fiscaal partnerschap. Een vraag die je nog niet kunt beantwoorden, zet je op later.
Historie per cliënt
Per cliënt voeg je oude leningen, verkopen en aflossingen toe. De fiscale bedragen en termijnen volgen uit die geschiedenis.
Verdeling
Je ziet de bedragen, leningdelen en afspraken van de verdeling die je kiest, en je vergelijkt die met andere verdelingen.
Draagplichtovereenkomst
De berekende bedragen en afspraken staan al in een invulbare pdf. Namen, adres en ondertekening vul je daarna zelf in de pdf in.
Overzicht
Je drukt het overzicht af, met de berekening, de resterende rechten uit het verleden en de fiscale uitleg.
Sam en Noor: historie en eigen inbreng
Sam en Noor kopen samen een woning. Noor heeft een eerdere woning met winst verkocht, Sam niet. Je wilt weten wat dat betekent voor de eigenwoningschuld van ieder en hoe zij de lening onderling verdelen. Dit voorbeeld zit als demo in de module.
AdvistentEigen WoningAV- 01
De situatie
Twee kopers met een verschillend eigenwoningverleden. De vraag is welk deel van de lening bij wie in box 1 valt.
- 02
De invoer
Aankoopdatum, relatievorm, en per cliënt de vorige woning, de lening en de verkoop.
- 03
In de module
Je doorloopt het interview, vult de historie van Noor in en kiest een verdeling.
- 04
Het resultaat
Per cliënt de eigenwoningschuld, het deel daarbuiten en de eigenwoningreserve op de aankoopdatum.
- 05
Hoe je verder gaat
Je downloadt de draagplichtovereenkomst, vult de namen in en laat beide partijen ondertekenen.
Wat je invoert en terugkrijgt
Je voert gegevens over eigendom en relatievorm in en per cliënt de leningen, verkopen en aflossingen uit het verleden.
Je krijgt de verdeling per cliënt, een vergelijking met andere verdelingen, een invulbare draagplichtovereenkomst en een afdrukbaar overzicht.
Wat je zelf beoordeelt
Of de verdeling aansluit op bestaande vermogensafspraken, zoals huwelijkse voorwaarden. De overeenkomst laat je door beide partijen ondertekenen; een ingevulde naam is geen handtekening.
Wanneer je het gebruikt
Bij kopers van wie minstens één een eerdere eigen woning had, en bij partners die de lening niet gelijk willen verdelen.
Bronnen en onderbouwing
Bij de uitkomst staat de fiscale uitleg met de bronnen waarop de berekening steunt.
Abonnement
Eigen Woning zit in Compleet.